NISAとideco

【NISA変更】SBI証券→楽天証券に変更!無料で簡単にできる具体的な手順

コツコツ投資と優待大好きましろ(@summers55370474) です。

専業主婦8年~パート6年~派遣2年目。

収入が少なくても、コツコツ投資して自分資産4桁超えました!

来年はNISA口座をSBI証券から楽天証券に移管することにしました。

実は移管は2回目です。

NISAについての記事はこちら

【投資初心者向け】NISAとつみたてNISAはどちらが良いか?自分のタイプを探すコツコツ投資と優待大好きましろ(@summers55370474) です。 専業主婦8年~パート6年~派遣2年目。 収入が少...

NISA移管の変遷

最初にNISA口座を開設したのは楽天証券

NISA口座は2015年から開設してます。

最初は楽天証券で開設してました。

初期のころは、資金がすくなくて、120万円の枠を全然使い切ることができませんでした。

次にNISA口座を移管したのはSBI証券

次にNISA口座を移管したのはSBI証券です。

2020年に移管しました。

これは、SBI証券なら、外国ETFが自動で積み立て投資できるからでした。

ましろ
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外国株コツコツ投資好きならSBI証券おススメです!
SBI証券[旧イー・トレード証券]

そしてやっぱり楽天証券に移管したくなった

2017年のNISA分(楽天証券時代)が、実は、かなり益が出てます

さらに益をのばすため、そのままホールドし続けたいのです。

これをロールオーバーしたいので、楽天証券に移管します。

コロコロ証券口座を変えるのは正直良くないです。

しかし、現状一番お金を入れているのが楽天証券なので、楽天証券のほうが管理がしやすい。

SBI証券の米国ETF積み立ては、変わらず毎月続けていきますが、NISAではなく一般口座で積み立てることにします。

SBI証券から楽天証券にNISA移管する方法(無料)

金融機関変更(他社→楽天証券)でNISA口座を開設する場合

変更手順

【1】ウェブ画面からNISA口座の申込み

【2】楽天証券からNISA口座開設のための書類が届く

【3】SBI証券に「勘定廃止通知書」を請求する

【4】楽天証券に必要書類を送付

【5】税務署審査(1~2週間)

【6】楽天証券のNISA口座開設

 

【1】ウェブ画面からNISA口座の申込み

楽天証券の「NISA つみたてNISA」タブ>口座開設・区分変更から申し込むと書類が郵送されます

【2】楽天証券からNISA口座開設のための書類が届く

非課税口座開設届出書 返信用封筒(郵送料無料) 約款 などが入ってます。

【3】SBI証券に「勘定廃止通知書」を請求する

NISA口座開設のための書類にも記載がありますが、簡単にいえば、新たな証券会社の申込書とやめる証券会社の証明書が必要ってことです。

SBI証券(NISAをやめる方)に勘定廃止通知書を発行してもらわなければなりません。

これは、電話のみの受付でした。

コールセンターに電話して、NISAを移管したいと言えば、本人確認の上、勘定廃止通知書の発行申込書をすぐ郵送してくれます。

この発行申込書に記載して返送すると、およそ1週間で「勘定廃止通知書」が送付されます。

 

【4】楽天証券に必要書類を送付

①楽天証券のNISA口座の申込み書類
SBI証券の勘定廃止通知書、(もしくは非課税管理口座廃止通知書)
③マイナンバー通知届出書(未提出の場合)も必要です。

【5】税務署審査(1~2週間)

待っておくだけ!

【6】楽天証券のNISA口座開設 (メンバーウェブのお知らせと、メールで連絡あり)

 

※当年一度でもNISA口座を利用する注文が成立すると、翌年までNISA口座の金融機関を変更不可。
翌年のNISA口座の開設申込は当年10月以降に受付可能

というルールがあります。

なので、今、来年分の移管手続きをしているところなのです。

NISA口座を移管するのにかかる費用や時間は?

楽天証券もSBI証券も各種発行費用、手続き費用は無料でした。

ただ、すべての手続きを終えるまで1か月近くかかるイメージです。

余裕をもって対応しましょう。

ロールオーバー期間はいつ?

ロールオーバーって何?って方。

簡単に言うと、NISAで期限である5年がたった後、同じ銘柄をそのままNISAで持ち続けるための手続きです。

ロールオーバーの詳しい説明はこちらの記事をどうぞ!

一般NISA 出口戦略
【一般NISA】の活用 非課税期間が終了するときの方法は3通り 出口戦略はどれが正解か?アラフォー主婦ましろ(@summers55370474) です。 私は一般NISAの口座です。 なぜかというと、開設当時(2...

ロールオーバー設定は10月から12月まで。

この間に設定を完了しなければいけません。

楽天証券にNISA口座移管が完了したら、早速ロールオーバーの手続きをする予定です。

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